Große Marktstudie zur Abgeltungssteuer bei Anlageberatern durch die Unternehmensberatung MC4MS und berater e.V. der Johannes Gutenberg-Universität Mainz Teilen

Die Einführung der Abgeltungssteuer ist die Chance bei Produktanbietern und im Finanzvertrieb in 2008, aber wer ist am besten aufgestellt und wer wird sie wie nutzen können? Was bewegt derzeit die Berater und welche Erfahrung haben Sie in der Kundenansprache und -beratung zum Thema Abgeltungssteuer bisher gemacht? Wie bewerten die Berater die Abgeltungssteuer-Produktpalette führender Fondsgesellschaften, ETF-Anbieter, Zertifikate-Emittenten und unabhängiger Vermögensverwalter?

Hintergrund:
Die Einführung der Abgeltungssteuer ab 1.1.2009 bedeutet eine signifikante Änderung des Steuerrechts für den Anleger. Zukünftig kann er nicht mehr Kapitalanlagen in Aktien, Fonds oder Zertifikaten nach einer einjährigen Spekulationsfrist steuerfrei verkaufen, sondern unabhängig von der Haltedauer werden Erträge mit einer pauschalen Steuer in Höhe von 25% plus Solidaritätszuschlag und Kirchensteuer versteuert. Für die Finanz-dienstleistungsindustrie ist das Thema Abgeltungssteuer das zentrale Vertriebsthema in 2008.
 

Vorgehen und Studieninhalte:

Es wurden 275 Berater in Banken und Sparkassen sowie unabhängige Berater  sehr umfangreich und tiefgehend zum Thema Abgeltungssteuer befragt.

 

Dabei wurden Detailfragen bezüglich der Abgeltungssteuer in den folgenden Dimensionen gestellt: 

• Wissen und Einstellung:  z.B. wie wird die Abgeltungssteuer bewertet?
  Was wird an Veränderungen vom Gesetzgeber gefordert?

• Kundenberatung & Beratungsprozess:   z.B. wie wird die Abgeltungssteuer in die aktuelle Kundenberatung eingebunden?

• Produkte:  z.B. welche Produktkategorien (Fonds, Zertifikate Versicherungen, Sparprodukte etc. ) sowie konkrete Produktarten (z.B. Fonds: Aktienfonds, Mischfonds, Dachfonds etc.) sind die Favoriten der Berater in 2008 und ab 2009 nach Einführung der Abgeltungsteuer?

• Vertrieb:  z.B. was wird vertrieblich derzeit unternommen, um von der  Abgeltungssteuer zu profitieren? Welche Konvertierungen werden
  erzielt (Ansprache des Kunden => Interesse => Produktabschluß)?

• Wahrnehmung Markt & Wettbewerber: z.B. wie werden einzelne Produktanbieter  (KAGs & Zertifikate-Emittenten) im Markt bezüglich deren Abgeltungssteuer-Produktspektrum bewertet? Welche Fondsgesellschaften haben aus Beratersicht die beste Kommunikation
  im Markt zur Abgeltungssteuer?

Es wurden zudem  Analysen der Unterschiede in folgenden Segmenten durchgeführt:

• Berater in Banken/Sparkassen (144 Teilnehmer)                                                 vs. unabhängige Berater (131 Teilnehmer)

• Berater im Retail Banking (91 Teilnehmer)                                                             vs. Berater im Private Banking (184 Teilnehmer)

Erfahren Sie mehr zu den Studieninhalten, in dem Sie die Studieninfomation (pdf) herunterladen oder diese im Browser ansehen:
 

 

Ergebnisbeispiel: Bewertung der Abgeltungssteuer-Fondspalette führender
Fondsgesellschaften durch Berater in Banken & Sparkassen.

 

Stimmen und Kommentare von Experten
 

"Die Studie hebt sich von den anderen Umfragen zur Abgeltungssteuer ab, die auf der Kundenseite verharren und oft nur den ungenügenden Informationsstand der Anleger beschreiben. Die Autoren der Studie haben sich hingegen die Berater-Brille aufgesetzt und liefern so einen fundierten Einblick, wie Mitarbeiter in Banken und Sparkassen sowie unabhängige Berater mit der Abgeltungssteuer umgehen. Durch diesen Blickwinkel erfährt der Leser viele Details, die weit über das schon bekannte Branchenwissen hinausgehen."               - Klaus Morgenstern, freier Journalist und Autor der Zeitschrift portfolio international

"Die Abgeltungssteuer-Studie zeigt ein umfassendes Bild des Umgangs und der Erwartungen zur Abgeltungssteuer in der Finanzdienstleistungsindustrie auf Anbieter- und Vertriebsseite . Sehr interessant sind auch die Analysen der unterschiedlichen Segmente Banken/Sparkassen vs. unabhängige Berater sowie Private Banking vs. Retail Banking. Lesenswert!"                                                                   - Jan Müller, UBS Deutschland

"Trotz umfangreicher Aufklärung durch Medien und Berater - die Abgeltungssteuer ist für viele Bankkunden immer noch ein Buch mit sieben Siegeln. Für die Banker in den Kreditinstituten, aber auch für unabhängige Berater, ist die neue Abgabe daher zwar eine Herausforderung, aber eben auch eine Chance, sich gegenüber Kunden als fairer und kompetenter Ansprechpartner zu profilieren. Erfreulich ist, dass die umfassende Studie zur Abgeltungssteuer, die berater e.V. und MC4MS erstellten,  über die übliche Darstellung von Problemen hinausgeht. Sie schildert auch, was die Berater derzeit bewegt und welche Erfahrungen sie mit der Abgeltungssteuer in der Kundenberatung bereits gemacht haben."                                                                                                                                - Jochen Mörsch, Capital

Presseerwähnungen der Studie

Ein Auswahl der Presseerwähnungen dieser vielbeachteten Studie - u.a. aus-führlich in der Börsenzeitung (pdf) sowie auch im Handelsblatt und Die Welt - siehe im Pressebereich. 

Bestellung der Studie

Die Abgeltungssteuer-Studie ist kann  zu einem Preis von 599,00 EUR plus MwSt.  per Fax an 0611-17444-83 bestellt über das folgende Formular bestekllt werden: Faxbestellformular
 

Vorab kann die vollständige Ergebnispräsentation der Studie von MC4MS-Kunden  kostenlos in den Web 2.0 Gruppen von MC4MS in XING bzw. Facebook angesehen werden.


Marc Ahlers                 Marc Göricke
MC4MS                          berater e.V.


  

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